ראשית לפני שנענה על השאלה מי צריך לקחת ייעוץ משכנתא עלינו להבין מה הוא ייעוץ משכנתא? ומי הוא יועץ משכנתאות?
בבואנו לקחת משכנתא עלינו לבצע מספר מהלכים: ראשית עלינו לפנות לבנק או מספר בנקים למשכנתאות (אם באופן עצמאי ואם בעזרת חברת ייעוץ משכנתאות), לצורך הגשת הבקשה
וקבלת אישור עקרוני למשכנתא, לאחר מכן עלינו לבחור תמהיל משכנתא רצוי, לנהל מו"מ עם הבנקים על הריביות, לחתום בבנק הנבחר ולבצע את כל ההליך הבירוקראטי הדרוש עד
לקבלת הכסף...כמובן שכל התהליך מלווה באיסוף והמצאת מסמכים רבים.